Immobilien · Kapitalanlage
Kapitalanlage Immobilie — dein Mieter finanziert dein Vermögen
Eine Immobilie. Ein Mieter. Kein monatlicher Eigenaufwand. Adler Invest begleitet dich von der Finanzierungsprüfung bis zum Notartermin.
Definition
Was ist eine Kapitalanlage Immobilie?
Eine Kapitalanlage Immobilie (auch Renditeobjekt oder Anlageobjekt) ist eine Immobilie, die nicht selbst bewohnt, sondern dauerhaft vermietet wird. Die monatlichen Mieteinnahmen decken dabei die Finanzierungsrate der aufgenommenen Hypothek — der Investor baut so Vermögen auf, ohne eigene Mittel monatlich einzusetzen.
Der Kerngedanke: Der Mieter übernimmt die Tilgung. Nach Ende der Laufzeit gehört die Immobilie dem Investor — schuldenfrei und als langfristiger Sachwert. In Deutschland ist dieses Modell seit Jahrzehnten etabliert und wird durch umfangreiche steuerliche Vorteile (AfA, Zinsenabzug) staatlich gefördert.
Warum Kapitalanlage Immobilie
Die Vorteile auf einen Blick
Steuerlicher Hebel (AfA)
2 % des Gebäudewertes kannst du jährlich als Abschreibung steuerlich geltend machen — 50 Jahre lang. Bei einem Gebäudewert von 160.000 € sind das 3.200 € jährliche Steuerersparnis.
Hebelwirkung (Leverage)
Du investierst minimales Eigenkapital und kontrollieren einen Sachwert im sechsstelligen Bereich. Steigt der Wert um 10 %, ist das deine Rendite — nicht die der Bank.
Inflationsschutz
Sachwerte wie Immobilien steigen langfristig mit der Inflation. Deine Finanzierungsrate bleibt konstant — die Mieteinnahmen steigen mit der Zeit an.
Rechenbeispiel
So sieht eine typische Kapitalanlage aus
Illustratives Beispiel für eine 2-Zimmer-Wohnung in Frankfurt (Kaufpreis inkl. Nebenkosten 200.000 €, Laufzeit 25 Jahre). Individuelle Werte variieren je nach Objekt und Bonität.
Geld anlegen im Vergleich
Immobilien vs. Aktien, ETFs & Festgeld
Warum Immobilien als Kapitalanlage einzigartig sind — ein sachlicher Vergleich der wichtigsten Anlageformen.
Tabelle seitwärts scrollen →
| Anlageform | Rendite p.a. | Risiko | Eigenkapital nötig | Hebelwirkung | Steuervorteile |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilien (Kapitalanlage)Empfehlung | 4 – 6 % | Mittel | Minimal (0 %) | Ja | Ja (AfA, Zinsen) |
| Aktien / ETFs | 6 – 8 % | Hoch | Ja (100 %) | Nein | Nein |
| Festgeld | 2 – 3 % | Gering | Ja (100 %) | Nein | Nein |
| Tagesgeld | 1,5 – 2,5 % | Sehr gering | Ja (100 %) | Nein | Nein |
FAQ
Häufige Fragen zur Kapitalanlage Immobilie
Was ist eine Kapitalanlage Immobilie?
Eine Kapitalanlage Immobilie ist eine Immobilie, die nicht selbst bewohnt, sondern vermietet wird. Die Mieteinnahmen decken die monatliche Finanzierungsrate — der Investor baut Vermögen auf, ohne eigene Mittel monatlich einzusetzen.
Brauche ich Eigenkapital für eine Kapitalanlage Immobilie?
Nein. Bei einer Kapitalanlage Immobilie ist eine Vollfinanzierung (100% oder 110% inklusive Kaufnebenkosten) möglich, sofern die Bonität und das Einkommen stimmen. Das Eigenkapital wird durch das Mietobjekt selbst und die Mieteinnahmen ersetzt.
Welche Steuervorteile hat eine Kapitalanlage Immobilie?
Investoren können die Abschreibung (AfA) von 2% des Gebäudewertes jährlich, alle Finanzierungszinsen, Verwaltungskosten, Reparaturen und Werbungskosten steuerlich absetzen. Bei einem Kaufpreis von 200.000 € sind das häufig 1.500–3.000 € Steuerersparnis pro Jahr.
Wie hoch ist die durchschnittliche Rendite bei einer Kapitalanlage Immobilie?
Im Rhein-Main-Gebiet liegt die Bruttomietrendite typischerweise bei 3,5–5 % pro Jahr. Hinzu kommt die Wertsteigerung der Immobilie sowie der steuerliche Hebel, der die Gesamtrendite erheblich steigert.
Jetzt starten
Bereit für deine erste Kapitalanlage?
Kostenlos, unverbindlich, persönlich. Unser Berater in Frankfurt prüft deine individuelle Situation.
Kostenlose Beratung buchen